Сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Ульяновской области завершено оперативное сопровождение уголовного дела в отношении 14 участников преступного сообщества обвиняемых в незаконной банковской деятельности и неправомерном обороте средств платежей в связи с передачей уголовного дела в суд.
По имеющимся данным, организатор криминального бизнеса разработал план, связанный с извлечением дохода в виде комиссионного вознаграждения от осуществления банковских операций без специального разрешения банка России. Для этих целей он сформировал преступное сообщество, которое состояло из трех обособленных групп. Лидер каждого из звеньев осуществлял поиск и вовлекал новых участников теневой схемы, распределял полномочия участников, проводил обучение.
Для реализации противоправных действий злоумышленники находили клиентов, которым предлагали услуги вывода безналичных денежных средств в наличный расчет. Различные юридические образования, афилированные фигурантам, заключали договора с клиентами на оказание услуг, как правило связанных со строительными работами, после чего заключались дополнительные сделки с рядом подставных фирм, по которым так же перечислялись денежные средств. Таким образом, в последствии через череду фиктивных договоров выводились денежные средства в наличный расчет, которые передавались заказчикам.
За выдачу наличных денежных средств в обход государственного контроля участники преступного сообщества удерживали до 8% от суммы операций, создавая по каждой операции фиктивные платежные поручения.
Для создания видимости легальной деятельности и для прикрытия незаконной банковский деятельности была создана общество с ограниченной ответственностью. Под прикрытием легальной предпринимательской деятельности ООО обеспечивала официальные финансово-хозяйственные отношения подконтрольных участникам преступного сообщества. Вся противоправная деятельность сообщества осуществлялась под видом предпринимательской деятельности и велась от лица созданных и приобретенных участниками сообщества коммерческих организаций.
Преступная деятельность была пресечена в сентябре 2024 года сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Ульяновской области совместно с коллегами из СУ СК России по Ульяновской области.
В ходе осуществления незаконной банковской деятельности участниками преступного сообщества использовались расчетные счета более 77 подконтрольных организаций, по которым было проведено не менее 320 миллионов рублей и получен преступный доход, превышающий 23 миллиона рублей.
По решению суда в отношении организатора преступного сообщества избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.
В настоящее время расследование завершено, уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу.